工行上海市分行被罚1390万元，涉及“理财资金投向布局 化债券业务”

　　21世纪经济报道 见习记者林秋彤、记者李览青 北京、上海报道

　　7月22日，国家金融监督 管理总局上海羁系 局对中国工商银行有限公司上海市分行发布了两份行政处罚决定。两份行政处罚文书共列出8项重要 违法违规究竟 ，重要 涉及理财资金投资管理、活动 资金贷款管理两大方面题目 ，合计罚款1390万元，来自分支行的12位相干 责任人也被作出处罚。

　　活动 资金贷款管理不慎

　　在第一份行政处罚文书（沪金罚决字〔2024〕95号）中，工商银行上海市分行因活动 资金贷款管理严峻 不审慎，贷款资金终极 流入资源 市场；活动 资金贷款管理严峻 不审慎，贷款资金终极 用于购买理财；以贷收费；质价不符共四项违法违规究竟 ，被合计罚款340万元。

　　根据国家金融羁系 总局1月30日发布的最新《活动 资金贷款管理办法》，活动 资金仅能用于乞贷 人一样平常 策划 周转，不得用于乞贷 人股东分红，以及金融资产、固定资产、股权等投资，不得用于国家克制 生产、策划 的范畴 和用途。上述管理办法自本年 7月1日起施行。

　　此前，中国银监会在整治银行业金融机构不规范策划 的相干 关照 中，提出了贷款规范策划 “七禁绝 ”和金融服务收费“四原则”，此中 明白 规定，禁绝 以贷收费，克制 银行向小微企业贷款收取答应 费、资金管理费，严格 限定 对小微企业收取财务 顾问费、咨询费等。

　　从既有罚单来看，活动 资金贷款管理是羁系 处罚的“重灾区”，信贷资金被用于购买理财、投向股市、投向房地产市场等题目 较为突出。在本批羁系 罚单中，工商银行上海市御桥支行、松江支行、金天地支行的三位负责人均收到告诫 ，并分别被处罚款5万元。

　　罚单初次 出现理财资金投向布局 化债券业务

　　让工行上海市分行收到千万 罚单的，是理财资金投资管理题目 。

　　第二份行政处罚文书（沪金罚决字〔2024〕105号）表现 ，工商银行上海市分行因理财资金投向布局 化债券业务风险管理与控制严峻 违背 审慎策划 规则、对理财资金投资未尽审慎管理职责、管帐 处理 惩罚 未真实反映理财产 品财务 状态 、对固定资产贷款授信审批条件落实不到位共四项违法违规究竟 ，被合计罚款1050万元。

　　值得关注的是，银行明白 因理财资金投向布局 化债券业务而收到罚单还是 初次 ，此前羁系 针对理财资金投资管理的罚单，会合 于理财资金对接本行自营资产实现回表、违规流入资源 市场或房地产市场等限定 性范畴 、理财资金违规授信等方面。

　　比年 来布局 化债券的相干 羁系 趋严，处罚力度加大。本年 1月，沪深北买卖 业务 所发布《关于进一步规范债券发行业务有关事项的关照 》明白 规定克制 布局 化发债。据本报此前报道，一些布局 化发债为了看起来合规，多采取 平凡 的平层布局 ，情势 上表现 为通例 认购资管产物 和资管产物 通例 认购债券。

　　值得一提的是，时任工商银行上海市分行副行长曹琦、资产管理部总司理 李朝晖、金融同业部副总司理 秦国刚、资产管理部副总司理 李东源、资产管理部科长刘耀武等均因工行上海理财资金投资的相干 违规举动 被罚。

　　此中 ，曹琦对工商银行上海市分行理财资金投向布局 化债券业务风险管理与控制严峻 违背 审慎策划 规则负有直接责任，被予以“告诫 ”处罚。

　　不外 从曹琦的任职履历 来看，她在2014年获批任职中国工商银行上海市分行副行长，分管工行上海市分行国际业务、金融市场、资产管理以及产物 创新工作。直到2021年2月，曹琦离开 工行体系 ，参加 平静 资产，曾先后担当 平静 资产管理有限公司董事、平静 资产管理有限公司副总司理 、平静 资产管理有限公司财务 负责人。2023年11月，平静 基金发布公告，曹琦新任平静 基金总司理 职务。

　　这意味着本次工行上海分行收到的相干 罚单事项大概 发生在2014年-2021年间。

　　在大额罚单之外，近期工行上海分行陷入“多事之秋”。就在7月18日，中心 纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组、青海省纪委监委消息表现 ，工商银行上海分行党委委员、副行长徐言峰涉嫌严峻 违纪违法，如今 正担当 中心 纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组规律 检察 和青海省西宁市监委监察观察 。而在一周前，公开资料表现 ，徐言峰作为工商银行上海分行副行长，出席了上海市银行同业公会数据管理 专业委员会在工商银行上海分行召开的“2024年上海银行业数据管理 工作交换 论坛”。2022年，徐言峰从工商银行辽宁省分行副行长调任上海市分行副行长。