办理银行卡给别人，别人拿去诈骗，自己被抓怎么办「银行员工 诈骗」

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办理银行卡给别人，别人拿去诈骗，自己被抓怎么办

这种情况，我想说活该，不喜勿喷。什么钱都不是那么好赚的，好赚的钱都是有极大风险的。办个卡而已，你觉得没什么大不了的，但是对社会的危害有多大，有没有想过？对那些被骗的家庭的危害有多大知道吗？试想一下，一个骗子，到处散播诈骗剧本，最后入账的是你的银行账号，钱到账了，马上转移或者直接提现出来，拿去挥霍了，留下被骗者在跺脚，随后，部分被骗者鼓起勇气去报案，根据收款银行卡，找到你了，结果发现，你不是主要控制人，你只不过提供了一个银行收款账户，真正的骗子很难找到一丁点线索，而且，你肯定也不会记得当时买银行卡的客户信息，更不可能知道对方的身份信息，这时候，案件就会陷入僵局，就算ATM机提款有监控，可以看到是哪里取款的，但是，对方肯定是全副武装的，完全没办法辨识的，也可能对方直接利用网银将钱转入国外账户，想要追踪就更加困难。警察找到你了，就算对你进行处罚，判刑，你去坐牢了，但是对骗子也没有太大影响，他顶多不要你这个账户了，只要没有抓到真的骗子，他们还可以继续创造剧本去行骗，去找跟你一样的人去购买账户，源头不根除，永远都有受害人，我们不说去骗钱干嘛的，但是我们也不应该为骗子提供辅助工具，天下是没有无缘无故的馅饼的，有的只是陷阱，黑锅，虽然说你出卖银行卡本意不是为了骗子，但是，这种行为也就间接给别人一把保护伞，让更多骗子逍遥法外，更多警察焦头烂额，更多受害者家破人亡。

【法律意见】

一、用自己的身份证帮别人办理银行卡有风险。 二、说明：

1、《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定：存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。

第六十五条第四款规定：存款人使用银行结算账户，不得出租、出借银行结算账户。否则将给予

①，警告并处以 1000 元罚款；

②，经营性的存款人有上述所列行为的，给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下的罚款。

2、如果借给对方，用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，你就相当于是帮凶，要受到连带责任的。

判罚规定是：

①，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；

②，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

3、单位犯罪的（涉及到转移公司财产、职务侵占等），对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役情节严重的，处五年以上有期徒刑。

银行多给个人打钱，同时这笔钱个人遭遇诈骗被骗走，钱的责任谁负责

这个问题包含两个关键：

一是银行多给了个人钱。我们去银行存取款，一般银行柜台上会有提示牌，大概意思是当面点清钱款，离开柜台如果有问题银行就不管了。那银行出错，个人必须要归还？这一方面可能涉及法律层面，但更关键的是道德层面。但不管怎样，个人相对于银行c，都是处于弱势地位。

二是个人钱款被骗，这不管是不是个人原因，从机制层面看，必须加大对诈骗等违法行为的打击力度，提升群众防骗意识才是根本。

所以，这个问题要分情况看，涉及的责任主体有银行、个人和监管单位，不可一概而论！

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